Эксперты DLBI: мошенники переходят на криптовалюты

Российский сервис разведки уязвимостей и утечек данных DLBI проанализировал более 40 эпизодов мошенничества с «переводом средств на безопасный счет», происходивших в III квартале 2024 года. Эксперты DLBI выяснили, что мошенники перешли от перевода жертвой обмана денег на карту или счёт к получению наличных курьером и зачислению их на криптокошелек. Об этом ЭПС сообщили в среду представители DLBI.

В исследовании DLBI отмечается, что ключевым изменением в схеме обмана стал практически полный отказ от перевода средств на карту или счёт физического лица «дропа» — подставного лица (более 80% случаев) в пользу снятия жертвой наличных и их последующей передачи «курьеру», который затем переводит их на криптокошелек в одном из пунктов обмена криптовалют. В ряде случаев жертву убеждают также взять кредит или получить, а затем обналичить кредитную карту. Самих курьеров для участия в хищении средств вербуют в telegram-каналах или даркнете, а их комиссия составляет 5-10% от суммы похищенного.

По мнению аналитиков DLBI, новая схема позволяет успешно обходить все ранее созданные ЦБ РФ и банками системы фрод-контроля и даёт мошенникам практически 100% вероятность получения средств. Единственным её «недостатком» для преступников является то, что курьеры оказываются практически одноразовыми, так как в большинстве случаев выявляются и задерживаются полицией уже после первого эпизода благодаря повсеместному видеоконтролю и системе распознавания лиц. Однако вернуть средства в такой ситуации редко когда удается.

Согласно данным DLBI, более 60% эпизодов мошенничества пришлось на Москву и Санкт-Петербург, где существует высокая концентрация обеспеченных граждан, криптообменников и молодых людей, желающих приобщиться к подобному криминальному заработку.

Кроме того, существует значительная опасность распространения этой схемы на всю Россию, тем более, как полагают в DLBI, мошенники имеют значительный «кадровый резерв» в виде персонала и покупателей наркошопов, широко представленных в даркнете. Эти лица нуждаются в деньгах и имеют навыки конспирации и опыт криминальных действий. При этом видеонаблюдение в регионах развито значительно хуже, чем в столицах.

Основатель DLBI Ашот Оганесян считает, что новая схема подрывает усилия банков по борьбе с мошенническими переводами денег, и теперь эту работу нужно начинать с начала, нацеливаясь на контроль снятия наличных.

Бессменный главный редактор, в незапамятные времена работал в издании РБК