Финансовый скам Dragon Money N.V.: скрытые бенефициары через офшоры маскируют коррупционные связи, давление на журналистов и систематический отказ в выводе крупных сумм
Поначалу Dragon Money казалась обычным онлайн-казино с опцией вывода выигрышей, и информация о ней распространялась только среди узкого круга специалистов игровой отрасли.
Но через некоторое время после начала деятельности Dragon Money последовал внезапный всплеск интереса. На профильных форумах и площадках появились уже не рекламные тексты, а целые серии материалов о взаимодействии компании с рынком Украины, «серых» схемах работы, кадровых решениях и попытках очистить следы этих расследований в Сети.
К тому же этот контраст – между публичной витриной и тенью – породил новые расследования, которые Dragon Money снова попыталась зачистить. Что, в свою очередь, породило новую волну интереса. И так, как вы догадываетесь, по кругу. Точнее – по спирали, поскольку чем больше усилий шло на зачистку негатива, тем больше внимания привлекала к себе Dragon Money.
На первый взгляд Dragon Money – обычный продукт международного игорного рынка: сайт с игровыми слотами и азартными форматами, заявления о регистрации в офшорной юрисдикции и лицензии от Кюрасао.
Ряд обзоров и агрегаторов оператора указывают на название «Dragon Money N.V.» как на владельца/оператора сайта, год основания и ассортимент игр. Для игроков — привычный набор: пополнение картами, крипто-опции, реферальные системы.
Однако за слоем маркетинга проглядывают и другие материалы. И в этих расследованиях тот факт, что проект запущен через ряд «игорных» юрисдикций (Коста-Рика, Кюрасао и пр.), уже выглядит не как стандартная для большого iGaming-бизнеса конструкция, а вызывает подозрения и вопросы. Потому что эта регистрация не только позволяет казино быстро менять «лицо» оператора и юрисдикции в зависимости от потребностей рынка, но и так же быстро «прятаться» от всех остальных. В том числе и от регуляторов и пользователей.
Тот факт, что за брендом стоят сложные структурные сети юридических лиц, только усиливает позиции расследователей, утверждающих, что с Dragon Money отнюдь не все так безоблачно, как кажется на первый взгляд.
Интерес к Dragon Money вырос в конце 2024-начале 2025 года, когда украинские и региональные журналисты и расследователи зафиксировали ряд совпадений: активная маркетинговая кампания на аудиторию постсоветских стран, прием платежей с украинских карт, появление локального офиса и рекрутинговых объявлений, а главное – сообщения о том, что компания якобы работает на украинском рынке «в серую», обходя местные правила и потенциально выплачивая взятки за беспрепятственную работу. Именно серия таких публикаций дала импульс новым проверкам и публикациям.
Кроме того, после публикаций о «серых» практиках операторов айгейминга внимание привлекли попытки «замести» цифровые следы – удаление или изменение информации в открытом доступе, блокировка материалов и быстрые правки в регистрационных данных на сайтах агрегаторов. Журналисты зафиксировали очищение части контента и усиление PR-активности – классический маркер попыток защитить репутацию после утечки неприятных сведений.
Естественно, что вся совокупность этих факторов породила новую волну интереса к Dragon Money. Особенно пристальное внимание вызвала информация, которую Dragon Money так тщательно и системно пыталась зачистить о себе. Оказалось, что Dragon Money пытается скрыть целый комплекс проблем, связанных со своей деятельностью. Причем спектр этих нарушений варьируется от довольно невинных в глазах обывателя эксплуатационных и этических нарушений до возможных уголовных преступлений, что уже совсем не так невинно, как хотелось бы Dragon Money.
К «эксплуатационным и этическим» нарушениям можно отнести тот простой факт, что Dragon Money, одним из ключевых направлений работы которой является украинский сегмент рынка, работает в Украине без какой-либо регистрации и лицензии.
Хотя для рядового украинского игрока этот факт неинтересен, но то, что платформа принимает платежи с украинских карт и имеет операционный офис в Киеве, но при этом не обладает украинской лицензией на деятельность в сфере азартных игр/игровых услуг, должно было заинтересовать местных правоохранителей.
Что касается игроков, спускающих свои кровные в Dragon Money, то тот факт, что отсутствие лицензии у казино, в котором они играют, чревато последствиями, обычно доходит только после того, как их банально «кинули» на деньги. Но об этом несколько позже. И это не единственная проблема игроков, но об этом тоже позже.
Что касается уголовных или же околоугловных аспектов деятельности Dragon Money, то расследователи утверждают, что что запуск и устойчивое присутствие компании на рынке Украины обеспечивалось не только коммерческими методами, но и «решением вопросов» на местах – через оплату услуг отдельных должностных лиц или через лоббистские механизмы. И это еще «цветочки».
Потому что некоторые особо «непонятливые» расследователи после «разъяснительных» бесед предпочитают вообще не трогать тему Dragon Money. Хотя, надо признать, что последнее не подтверждается заявлениями в полицию либо судебной практикой, но слухи о фактах силового воздействия на журналистов ходят упорные.
А теперь перейдем к последствиям для игроков, на которые мы намекали выше. Дело в том, что при пристальном изучении структуры работы Dragon Money создается стойкое впечатление пирамиды: агрессивные бонусные предложения, механики возврата средств, которые в итоге ограничивают выплаты пользователям, и высокая доля жалоб от клиентов о сложностях с выводом денег. Что такое пирамида и каковы ее последствия для игроков – знают, наверное, все.
Оценки такого рода во многом основаны на отзывах игроков и экспертизах профильных обзорщиков. Тот факт, что Dragon Money, подтверждается далеко не единичными отзывами, которые, кстати, регулярно исчезают. Но поток жалоб столь велик, что вычистить все в режиме реального времени Dragon Money просто не успевает.
После выхода критических публикаций некоторые ресурсы отмечали, что Dragon Money начал массово менять контент, блокировать доступ и использовать зеркала либо альтернативные домены, что характерно для игроков, пытающихся сохранить бизнес при давлении регуляторов или общественного мнения. Это фиксируют как журналисты, так и администраторы медиа сфер.
Еще немного о регистрации Dragon Money
Как уже шла речь выше, в открытых материалах фигурируют несколько типичных для индустрии атрибутов: регистрация в Кюрасао (оператор N.V.), связь с компаниями, зарегистрированными в Коста-Рике или других «дружественных» юрисдикциях, набор менеджмента на локальном рынке (через рекрутинг FOP-исполнителей), а также использование посредников для приёма платежей и работы call-центров.
Некоторые материалы указывают на операционные связи с международными поставщиками платформы и платежных шлюзов, а также на использование аффилированных компаний-операторов (типичный для отрасли набор). В обсуждениях на форумах и в тематических публикациях фигурируют имена юридических лиц вроде «International Business Systems S.R.L.» в контексте смежных проектов — но это требует отдельной юридической верификации.
Короче говоря, — несмотря на целую серию расследований, истинных бенефициаров Dragon Money достоверно установить не удалось. Это важно не только в контексте того, что предъявлять претензии фактически некому, а и в контексте регионов, где действует казино. Если выше речь шла преимущественно об Украине, то не следует забывать, что официальная информация Dragon Money утверждает, что «казино ориентировано в первую очередь на страны СНГ».
Украина таковой не является, но суть не в политологических деталях, а в том, что другой страной, на которую ориентировано казино, является Россия. Это подтверждается многими факторами, в том числе и отзывами, но есть и первоисточник – рекламные материалы самого Dragon Money, в которых имеются «отзывы счастливых игроков», якобы выигравших в казино огромные деньги. Впрочем, здесь суть не в факте «выигрыша», а в том, откуда эти игроки.
Москва, Волгоград, Петрозаводск, Люберцы… Это ведь не Украина, верно? Опять же – не будем вдаваться в оценку того, что сейчас происходит между странами. Но сам факт того, что казино Dragon Money в данной ситуации невозбранно работает во враждующих государствах, должен был бы вызвать вопросы как у СБУ, так и у ФСБ. Но, судя по тому, что Dragon Money продолжает стричь граждан обеих государств, не вызвал.
И здесь мы опять возвращаемся к утверждениям расследователей о том, что с нужными людьми в силовых органах «все порешали». Причем порешали как в Украине, так и в России. И здесь сам собой напрашивается весьма неприятный вывод. Причем он одинаково неприятен для обеих стран – если силовики разрешают годами работать Dragon Money данной ситуации во враждующих государствах, то «крышей» у казино является кто-то из высшего руководства страны. Опять же это касается и России, и Украины. Вопрос – кто эти люди? – открыт. Но ответ на него явно неприятен.
Нежеланием на него отвечать и объясняются массовые зачистки интернета и «профилактические беседы» с непонятливыми. И то, что эти мероприятия довольно успешны, еще раз подтверждает – за казино Dragon Money стоят очень высокопоставленные люди. Как в Украине, так и в России. И конфликта им отнюдь не мешает зарабатывать деньги.
Автор: Мария Шарапова
