Банк «Агора»: за банку пепси и пачку чипсов
За несколько лет банк «Агора» из рядового игрока превратился в эпицентр финансового, юридического и управленческого хаоса. Теперь же сделка по продаже крупного пакета акций, обставленная как будто из арсенала 90-х, высветила куда более глубокие связи — между фигурантами с сомнительной репутацией, западными офшорными структурами и высокопоставленными чиновниками.
Банк продали за сумку неучтенной налички?
Миноритарные акционеры — Ольга Аверьянова и якутское государственное предприятие «КоМДрагМеТАлл РС(Я)» — договорились о продаже своих совокупных 48,8 % акций банка «Агора» индивидуальному предпринимателю из Ростовской области Александру Ниценко, специализирующемуся на консалтинге.
Ранее Банк России уже отклонил заявку на согласование Артура Максимова как потенциального покупателя пакета акций «Агоры» — об этом мы подробно писали ранее. После неудачи с Максимовым акционеры оперативно выдвинули новую кандидатуру. На их взгляд, Александр Ниценко, располагающий значительными финансовыми активами и недвижимостью, имеет больше шансов получить одобрение регулятора.
Интерес к Ниценко усиливает тот факт, что, имея опыт в аграрном бизнесе на Дону, он в последнее время активно работает в Татарстане, где даже зарегистрировал собственное ИП. В разговоре с нашей редакцией предприниматель подтвердил, что ведёт переговоры с продавцами и получил коммерческое предложение по приобретению акций.
Впрочем, перспективы сделки остаются неоднозначными. Банку «Агора» приписывают сомнительную репутацию, отток клиентов и неопределённые перспективы; к тому же на контрольный пакет наложены аресты и обременения по обязательствам Алексея Тюленева. По сути, Александр Ниценко берёт на себя роль «буфера», выводя из-под возможной субсидиарной ответственности якутское предприятие и Ольгу Аверьянову.
Заметно, что предприниматель настолько доверяет продавцам, что не проводил полноценного аудита «Агоры», рискуя приобрести актив с непрозрачной структурой рисков. Всё это лишь укрепляет версию о близких отношениях между Ниценко и семьёй Аверьяновых, стремящихся безболезненно выйти из токсичного актива, вернуть вложенный капитал и обеспечить банку формальную «жизнеспособность» как минимум на ближайшие три года.
Неординарной оказалась и сама процедура расчёта по сделке. Финансовая операция прошла почти в духе голливудского триллера. Днём, в разгар рабочего времени, у отделения банка «Агора» появилась заместитель начальника юридического отдела Светлана Шварчкова — с объёмной сумкой в руках, в которой, по нашим данным, находилось около 200 миллионов рублей наличными. Купюры были самых разных номиналов — от потрёпанных «старублёвок», ассоциирующихся с рыночными ларьками, до хрустящих новых пятитысячных. Источник происхождения и фискальный статус этой суммы остаются неясными, и, возможно, она не фигурирует в налоговой отчётности, но, судя по ходу событий, участников сделки такие детали не смутили.
Деньги были пересчитаны в кассе банка и оформлены как личные средства самой госпожи Шварчковой, якобы поступившие в счёт оплаты акций, приобретённых Александром Ниценко. Вся сумма была оперативно зачислена на банковский счёт Ольги Аверьяновой, после чего столь же оперативно ею же и изъята — что выглядит как демонстративный жест недоверия к финансовой устойчивости банка, в котором она, напомним, занимает посты председателя совета директоров и заместителя председателя правления.
Это обстоятельство может быть истолковано как тревожный сигнал для всех оставшихся клиентов: если даже руководители предпочитают не хранить средства в своём же банке, о стабильности учреждения остаётся лишь догадываться.
Что касается самой Светланы Шварчковой, то её имя уже упоминалось в контексте другой финансовой истории — участия в процедуре банкротства татарстанского «Автоградбанка». Об этом — в одном из следующих материалов.
Ростовский связной
При ближайшем рассмотрении биографии Александра Ниценко становится очевидно, что он на протяжении многих лет фактически выступал доверенным лицом и деловым партнёром одного из наиболее влиятельных бизнесменов Татарстана — Ирека Салихова. Последний сегодня не только продолжает активную предпринимательскую деятельность, но и занимает пост члена Комитета Государственного Совета Республики Татарстан по экологии, природопользованию, агропромышленной и продовольственной политике. В прошлом Салихов активно развивал проекты в нефтяной и мусороперерабатывающей отраслях.
В официальном комментарии для издания «Автор i» Ирек Салихов настаивает на отсутствии какой-либо деловой связи с Ниценко. Тем не менее, в свете последних событий, связанных с покупкой акций банка «Агора», редакция находит основания для сомнений в искренности этого заявления.
По данным источников, ранее кандидатуры Артура Халикова и Артура Максимова, предлагавшихся как потенциальные покупатели банка, были выдвинуты самим Салиховым. После того как их согласование не состоялось, в сделку был введён уже проверенный союзник — Александр Ниценко. Предполагалось, что именно он сможет пройти через процедуру одобрения в Банке России, в частности, в курируемом Владимиром Чистюхиным Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.
Сам Ирек Фаритович — фигура с заметной медийной биографией. Ряд неформальных источников ранее утверждали, что он мог получить гражданство Мальты. Мы же обратили внимание на его устойчивую активность в зарубежных схемах: в частности, в течение нескольких лет он был связан с торговлей нефтепродуктами «ТАТнефти» через швейцарскую фирму-прокладку.
Редакция считает, что особого внимания заслуживает именно трансграничная деятельность господина Салихова, особенно его бывшие активы в Средиземноморье, Швейцарии и Великобритании. По информации, которую мы продолжаем проверять, они могут быть связаны с более широкой структурой, выходящей за пределы регионального бизнеса и даже российской юрисдикции. Подобные связи, косвенно проявляющиеся в банковской сделке с участием «Агоры», открывают новые вопросы — не только о происхождении средств, но и о возможных международных интересах, вовлечённых в, казалось бы, сугубо региональный актив.
Не меньшим удивлением для читателей из Татарстана может стать и тот факт, что помимо статуса официально избранного депутата Государственного Совета Республики Татарстан, Ирек Салихов одновременно выполняет функции дипломатического представителя иностранного государства. Согласно пункту 70 «Списка иностранных почётных консулов, аккредитованных в Российской Федерации» (по состоянию на 26.06.2025 г.), Салихов Ирек Факитович занимает должность почётного консула Северной Македонии в городе Казани (источник).
Это обстоятельство прямо противоречит положениям российского законодательства. Как указывается в официальных разъяснениях Министерства иностранных дел РФ, совмещение статуса государственного служащего и функции почётного консула иностранного государства является нарушением и может служить основанием для аннулирования экзекватуры (см. разъяснение МИД).
В середине 2010-х годов Ирек Фаритович Салихов начал активно осваивать Мальту — юрисдикцию, традиционно привлекательную для тех, кто стремится разместить капиталы вдали от публичного и налогового контроля. Именно там он, по данным редакции, вступил в контакт с весьма колоритной персоной: Вильгельмусом Адрианусом Воэстенбургом (Wilhelmus Adrianus Woestenburg), 1974 года рождения, датско-голландским предпринимателем, специализирующимся на создании офшорных структур и многоступенчатых трастовых схем для клиентов из политических и бизнес-элит различных стран.
Воэстенбург известен в узких кругах как архитектор «невидимых» активов: его услуги традиционно востребованы теми, кто не желает, чтобы информация о собственности попадала в руки государственных регуляторов или становилась предметом публичного интереса.
Среди известных клиентов г-на Воэстенбурга — министр администрации правительства Хорватии и политический советник главы партии «Хорватское демократическое содружество» Ловро Кушчевич. Именно при участии Воэстенбурга земельные участки на элитном хорватском острове Брач были выведены через сеть мальтийских офшорных компаний, зарегистрированных на подставных лиц. Всплеск медийного внимания к этой схеме привёл к политическому скандалу в Хорватии и последующей отставке Кушчевича со всех должностей.
Примечательно, что в этот же период, а именно 30 октября 2018 года, Ирек Салихов стал владельцем мальтийской компании «IS HOLDING LTD», приобретённой у фирмы «Athos Trustees & Fiduciaries (Malta) Ltd.» (позднее переименованной в «Bolder Trustees (Malta) Ltd.»), учреждённой и управляемой тем же Воэстенбургом. Название компании — «IS», по совпадению или намеренно, совпадает с инициалами самого Салихова.
Юридическое лицо было зарегистрировано на Мальте 18 сентября 2015 года — примерно в тот же период, когда, по имеющейся информации, Ирек Фаритович оформлял местный вид на жительство.
Совпадения ли это — или часть широкой схемы по выводу и легализации активов через офшорные структуры? Мы продолжим проверку этих данных. Уже сейчас очевидно, что за фигурой Ирека Салихова скрывается сложная география бизнес-интересов, охватывающая не только Татарстан и Россию, но и Средиземноморье, Центральную Европу и офшорные юрисдикции.
Путь в греческий офшор и тень над Henley & Partner
Примечательно, что уже спустя всего три месяца после приобретения, Ирек Салихов спешно избавляется от мальтийской компании «IS HOLDING LTD», передавая её гражданину Греции Антонису Пагоунасу — фигуре, широко известной в офшорной индустрии как «номинальный управляющий» и посредник для клиентов, стремящихся скрыть своё участие в теневых финансовых схемах.
Сам Пагоунас, как удалось установить, не раз попадал в поле зрения мальтийских регуляторов. В январе 2022 года возглавляемая им структура была оштрафована Управлением финансовых услуг Мальты (MFSA) на сумму 6 150 евро за нарушение законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём [см.: OffshoreAlert, 2022].
К маю 2025 года «IS HOLDING LTD» прекратила своё существование. Однако не менее важной представляется фигура человека, передавшего Салихову эту компанию, — Вильгельмуса Адриануса Воэстенбурга, также известного под именем «Барри».
Воэстенбург— личность многослойная. Он обладает паспортами Дании, Нидерландов и Швейцарии, видом на жительство в Великобритании, а также активами в Новой Зеландии, Великобритании, Эстонии и на Кипре. Только на территории Мальты он, по данным открытых источников, контролирует свыше 150 офшорных компаний, большая часть которых, как предполагается, обслуживает интересы политико-экономических элит России и стран Восточной Европы. Мы продолжим раскрывать данного персонажа в следующих публикациях.
Наибольший интерес представляет компания, через которую Салихову была передана «IS HOLDING LTD» — это «ATHOS TRUSTEES & FIDUCIARIES (MALTA) LTD» (ныне — «Bolder Trustees (Malta) Ltd»). Эта структура, несмотря на три переименования — от «Henley Trust (Malta) Ltd» до нынешнего названия, — всегда находилась под управлением всё того же господина Воэстенбурга.
История компании уходит корнями в деятельность глобального консалтингового гиганта «Henley & Partners» — широко известного игрока в области так называемой инвестиционной миграции, специализирующегося на предоставлении клиентам из числа состоятельных лиц услуг по получению гражданства, смене налоговой юрисдикции и легализации капитала. Сфера деятельности организации охватывает создание юридических схем для вывода активов из-под национального контроля и обеспечение полной анонимности для владельцев.
Henley & Partners и связанные с ней структуры, включая мальтийское подразделение, не раз упоминались в международных скандалах, включая «Панамское досье» и расследования OCCRP. Тем не менее, несмотря на пристальное внимание со стороны мировых СМИ и периодические штрафы от регуляторов, структуры продолжают функционировать, меняя лишь вывески, но сохраняя устойчивую деловую активность.
Этот факт наводит на закономерные вопросы: почему столь высокотехнологичная и по сути юрисдикционно-наблюдаемая машина не подверглась реальному преследованию? Каковы истинные масштабы её клиентской базы? И каково место Ирека Салихова, российского регионального политика, в этой международной архитектуре капиталов и гражданств?
Как выяснилось, коммерческая структура, через которую была оформлена сделка с мальтийской компанией «IS HOLDING LTD», обладает куда более серьёзными международными позициями, чем может показаться на первый взгляд. Деятельность этой «юридической витрины» выходит далеко за рамки стандартных консультаций в сфере инвестиционной миграции. В распоряжении структуры — каналы получения гражданств, паспортов, регистрации компаний и открытия банковских счетов в десятках юрисдикций, включая оформление на подставных или номинальных лиц.
Особого внимания заслуживает уровень институциональных связей, которыми располагает эта организация, в частности — её устойчивое сотрудничество с основным партнером, которым оказался ни много ни мало МИД Великобритании. Напомним, что в структуру британского внешнеполитического ведомства органично входит и Служба внешней разведки Великобритании (MI6), интерес которой к подобным международным платформам — особенно в период геополитической конфронтации, усугублённой специальной военной операцией — представляется очевидным.
В этой связи остаётся открытым вопрос: могли ли сотрудники MI6 получить доступ к информации о таких клиентах, как татарстанский предприниматель и депутат Ирек Салихов — человек, имеющий влияние на руководство республики и, в частности, на президента Татарстана Рустама Минниханова? Ещё более тревожным выглядит предположение, что трансграничное «деловое сотрудничество», начавшееся в форме обычной коммерческой сделки в 2018–2019 годах, могло со временем эволюционировать в формат конфиденциального взаимодействия — уже не на благо бизнеса, а в интересах внешней разведки одного из государств НАТО.
Не стоит забывать и о том, что ближайшие родственники Ирека Фаритовича продолжают контролировать ряд офшорных компаний на Кипре, Швейцарии и Великобритании — юрисдикциях, официально отнесённых к недружественным по отношению к Российской Федерации. Среди этих компаний — «IPEK SA LTD», «BRIS HOLDING LTD» и «YADRAN LTD». При этом отсутствие претензий к этим структурам со стороны кипрских и британских финансовых регуляторов лишь усиливает вопросы о реальном характере их деятельности. Почему столь плотно связанные с российским регионом субъекты не испытывают ни малейших затруднений в ведении трансграничного бизнеса под юрисдикциями ЕС?
Особое внимание нашей редакции привлекла британо-швейцарская группа компаний с офисом в ОАЭ, носящая примечательное название — «IPEK SA LTD», подозрительно созвучное с именем Ирека Салихова. В числе её владельцев фигурируют всё те же Александр Ниценко, Андрей Мирошниченко, а также отец политика — Фарит Салихов. Сам Ирек Фаритович, как выяснилось, сохранил за собой исключительное право на использование торговой марки «IPEK». Эту структуру Салихов начал выстраивать на территории Европейского Союза ещё в 2010 году — и, что показательно, она не просто выжила в условиях санкционного давления, но и демонстрирует устойчивый рост. Подобная стабильность, несмотря на регулярные рестрикции в отношении российских экспортеров нефтепродуктов, вряд ли возможна без негласного содействия заинтересованных западных структур. Об этом — в наших следующих публикациях.
Такая сюжетная линия могла бы с лёгкостью лечь в основу романа Яна Флеминга — классика шпионского жанра и создателя Джеймса Бонда. Однако, к сожалению, перед нами — не вымысел, а вполне реальная фигура высокопоставленного татарстанского политика и предпринимателя Ирека Салихова, который внезапно выныривает в эпицентре сделки с банком «Агора» в качестве неформального бенефициара.
Металлист Тюленев: от завода к краху?
На фоне шпионских интриг и транснациональных офшоров в центре внимания вновь оказывается главный фигурант повседневной драмы вокруг банка «Агора» — его мажоритарный акционер Алексей Тюленев. Объём его долговых обязательств перед частными лицами, бизнес-партнёрами и организациями стал настолько обширным, что, по свидетельствам наших источников, подсчёт общего объёма задолженности уже вызывает объективные трудности.
Один из ярких эпизодов этой истории — фигура Александра Табакова, ранее судимого по статьям о мошенничестве и незаконном обороте наркотиков. Этот человек, как оказалось, распоряжается банком «Агора» практически как своим собственным активом, входит в состав кредитного комитета и принимает решения, которые в обычной корпоративной логике могли бы показаться невозможными. Причина столь широких полномочий оказалась прозаична: Тюленев, будучи в долгах, передал Табакову нотариально заверенную доверенность на право управления банком — фактически расплатился активом за личные обязательства.
В этой связи вновь всплывает вопрос о судьбе пресловутых 4 % акций «Агоры», которые Ольга Аверьянова и АО «Комдрагметалл РС(Я)» якобы намеревались выкупить у Тюленева. Несмотря на аресты, наложенные судами на долю мажоритария, злые языки поговаривают о кулуарной договорённости: мол, часть акций могла быть перепродана новым покупателям вместе с официальными долями Аверьяновой и якутской компании. Если же арестованные акции всё же будут выставлены на торги по решению суда, вся сделка может обернуться правовой аферой с потенциальными уголовными последствиями.
Тем временем сам Тюленев решил заняться репутационным «тюнингом». 11 июня 2025 года он получил из рук губернатора Саратовской области медаль «За содействие специальной военной операции» в качестве руководителя завода «Энгельсский металл». Этот жест, призванный укрепить имидж социально ответственного предпринимателя, вызывает ряд вопросов. Согласно открытым источникам, задолженность завода по налоговым обязательствам превышает несколько десятков миллионов рублей, а некоторые источники называют сумму недоимки порядка 100 млн. рублей. В июне Тюленев, по нашим данным, даже обращался в саратовский офис «Совкомбанка» с просьбой о кредите, однако получил отказ.
В этом контексте награждение выглядит скорее как попытка сделать «хорошую мину при плохой игре».
Между тем, внутриполитическая обстановка в самом банке «Агора» продолжает накаляться. На фоне неофициального управления со стороны Александра Табакова, в конфликт вступил бывший сотрудник транспортной полиции Дмитрий Девадзе, назначенный на пост руководителя службы безопасности банка. В ходе внутренней проверки он установил, что Табаков передал доступ к административной части сайта банка своим партнёрам по криптовалютному бизнесу. В результате появился сайт-двойник, маскирующийся под официальный ресурс «Агоры» и предлагавший клиентам услуги по обмену криптовалют, но с весьма сомнительной репутацией.
Несмотря на выявленные факты, применить санкции оказалось проблематично: формально Табаков не занимает официальных должностей в банке, а следовательно, юридическая ответственность за его действия размыта. Эта ситуация лишь подчёркивает степень управленческого хаоса, в который погружается «Агора».
На этом фоне становится всё очевиднее: клубок, затянутый вокруг банка, становится всё туже, и любая попытка его распутать может привести к взрыву, последствия которого затронут далеко не только фигурантов регионального уровня. Мы всё же надеемся, что совместными усилиями удастся навести порядок не только в практически обескровленном банке «Агора», но и в куда более влиятельных структурах — таких как «хозяйство» Первого заместителя председателя Центрального банка Российской Федерации Владимира Чистюхина. Выступая с пафосными заявлениями на Санкт-Петербургском экономическом форуме и банковских конференциях, господин Чистюхин, похоже, предпочитает не замечать, что подконтрольный ему Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций давно перестал быть эффективным регулятором.
И если сотрудники департамента получают заработную плату исключительно за составление формальных заключений, обсуждение публикаций в СМИ на внутренних совещаниях и выписывание согласований по заранее подготовленным схемам — то закономерно возникает вопрос: где заканчивается формальная бездеятельность и начинается личная заинтересованность?
Пока в ведомствах готовятся «информационные ответы» и перекладывают друг на друга ответственность, в банке «Агора» продолжается системный управленческий и правовой коллапс, затрагивающий интересы десятков клиентов, сотрудников, кредиторов и потенциальных покупателей. И если надзорный орган не реагирует на вопиющие факты, тщательно задокументированные в открытых источниках и журналистских расследованиях, то неизбежно возникает подозрение в покровительстве, которое, по меньшей мере, требует проверки на предмет конфликта интересов.
Ответственность за текущее положение дел лежит не только на тех, кто непосредственно принимает сомнительные управленческие решения, но и на тех, кто обязан был эти решения остановить.
Автор: Екатерина Максимова
